Poukładaj finanse.
Zaplanuj kolejne kroki.
Nie musisz zaczynać od dużego kapitału. Zacznij od pełnego obrazu swoich finansów i planu dopasowanego do Twoich możliwości oraz celów.
Twoje cele
wyznaczają kierunek.
Program jest skierowany do osób prywatnych, samozatrudnionych i przedsiębiorców, którzy chcą uporządkować budżet, oszczędzać na przyszłość lub zaplanować emeryturę.
BCS MS nie sprzedaje produktów finansowych i nie otrzymuje wynagrodzenia od instytucji finansowych za ich oferowanie.
Od przeglądu do planu.
Pełny obraz sytuacji
Przychody, wydatki, zobowiązania i cele. Ustalamy, z jakiego miejsca zaczynasz.
Priorytety i możliwości
Omawiamy plan oszczędzania, przepływy pieniężne i możliwości związane z dostępnymi ulgami.
Plan do wykorzystania
Porządkujemy kolejne kroki i zakres wsparcia przy realizacji celów.
Zanim zaczniemy.
Jakie obszary obejmuje program?
Budżet domowy, cele oszczędnościowe i emerytalne, a także omówienie rozwiązań takich jak IKE, IKZE, rachunki oszczędnościowe, lokaty oraz obligacje skarbowe i korporacyjne. Zakres zależy od sytuacji klienta.
Co przygotować do pierwszej rozmowy?
Wystarczy ogólny opis celów i pytań. Szczegółowy zakres potrzebnych informacji ustalimy podczas kontaktu. Nie przesyłaj dokumentów finansowych przez formularz kontaktowy.
Czy wyniki oszczędzania lub inwestowania są gwarantowane?
Nie. Rozwiązania różnią się ryzykiem, płynnością, kosztami i opodatkowaniem. Szczególnie obligacje korporacyjne wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Plan powinien uwzględniać te różnice.
Jak ustalana jest cena współpracy?
Zakres i warunki współpracy ustalamy indywidualnie po omówieniu Twoich potrzeb. Skontaktuj się, aby otrzymać propozycję.